Planificación Financiera

¿Qué es la planificación financiera?

La planificación financiera es el proceso de generación de un plan financiero que incorpore los distintos objetivos y decisiones de mediano y largo plazo de la empresa. Este proceso revela la situación futura esperada de la compañía en términos de sus finanzas y sirve como guía para conocer la viabilidad y sostenibilidad de la operación, estrategia y decisiones de la compañía.

Este proceso permite a los encargados de las finanzas de una organización, contar con un set de herramientas e información para la toma de decisiones relacionadas al financiamiento, eficiencia de la operación, así como otros aspectos relevantes.

Entre las principales tareas de la planificación financiera se encuentran el análisis de los estados financieros (o reportes financieros) de una compañía, la determinación de los principales drivers de la empresa, la modelización de los estados financieros, la realización de análisis predictivo y la presentación de los resultados a los tomadores de decisiones de la organización.

Principales desafíos que enfrentan las compañías

Entre los principales desafíos que enfrentan las compañías en el proceso de planificación financiera se encuentran:

El desarrollo de un modelo de fácil uso que vincule, presente y proyecte la situación financiera con precisión, consistencia y de manera oportuna;
La incorporación de los objetivos de la empresa al proceso de planificación;
La determinación de las necesidades de financiamiento que se derivan de los resultados;
La revisión periódica de las estimaciones y su alineamiento en la práctica con las acciones y estrategia de la empresa;
La comunicación de los resultados del proceso a los participantes involucrados.

Nuestra propuesta

Nosotros como Histamai brindamos un servicio de asesoría en planificación financiera de alta calidad con el objetivo de apoyar a nuestros clientes en la serie de desafíos a los que se enfrentan cuando llevan a cabo una tarea de gran relevancia para el funcionamiento de la organización. Hemos trabajado en una relación de cercanía y compromiso en la planificación y modelación financiera con empresas de la industria del retail, financiero y educación, así como start-ups y organizaciones sin fines de lucro.

Particularmente, nuestros servicios en asesoría de planificación financiera consisten en:

Levantamiento de la información financiera de la empresa e identificación de los principales drivers del negocio y la industria.
Desarrollo de modelos financieros (Estados Financieros) y herramientas operativas para la planificación para un horizonte de tiempo requerido por el cliente.
Asesoramiento en el análisis predictivo de los resultados financieros de la compañía.
Apoyo en el manejo del modelo desarrollado, así como en la interpretación de los resultados generados por éste.
Asesoría estratégica en la toma de decisiones a partir de las proyecciones generadas, así como en la presentación de los resultados a la alta administración, Directorio y otros participantes de interés.